위대한 투자자의 세가지 성공 법칙 - 찰리 멍거 바이블

찰리 멍거 바이블에서 강조하는 투자 철학과 전략은 크게 세 가지로 요약할 수 있습니다.

 

Long-term investing

찰리 멍거는 투자의 핵심은 장기적인 투자라고 믿습니다. 그는 주식시장에서 매년 거래를 하는 것이 아니라, 오랜 기간 동안 주식을 보유하며 기업의 성장을 지켜보는 것이 더욱 중요하다고 말합니다.

 

Value investing

찰리 멍거는 가치 투자를 추구합니다. 그는 주식시장에서 실제 기업의 가치보다 높은 가격에 거래되는 종목은 피해야 한다고 말합니다. 따라서 그는 실제 기업의 가치를 분석하고, 안정적인 이익을 발생시키는 기업에 투자합니다.

 

Concentrated portfolio

찰리 멍거는 포트폴리오를 적극적으로 관리하는 것보다는, 몇 가지 기업에 집중해서 투자하는 것이 더욱 좋다고 믿습니다. 이를 통해, 기업의 성장을 지켜보고 집중적으로 투자함으로써 안정적인 이익을 창출할 수 있다고 말합니다.

 

이러한 투자 철학과 전략을 바탕으로 찰리 멍거는 수많은 성공적인 투자 사례를 만들어냈으며, 다양한 투자자들에게 많은 영감을 줬습니다.

 

 

그럼 이를 활용한 대표적인 분야별 사례를 설명드리겠습니다.

비지니스 성공 사례 (워렌 버핏의 켄터키 프라이드 치킨 인수)

찰리 멍거와 워렌 버핏은 버핏의 회사 버크셔 해서웨이)의 주요 인물로, 켄터키 프라이드 치킨을 인수한 사례가 찰리 멍거 바이블에도 언급되어 있습니다.

이 사례를 통해, 찰리 멍거가 강조하는 '분산 투자'와 '전문가의 조언 수용'의 중요성을 설명하고, 비즈니스에서 성공적인 결정을 내리는 방법에 대해 논의할 수 있을 것입니다.

 

불확실성에 대한 대응 사례 (오일 산업의 안정성 문제)

찰리 멍거는 불확실성에 대한 대응을 강조하는데, 이는 미래를 예측할 수 없는 산업에서 특히 중요합니다.

예를 들어, 오일 산업에서는 변화하는 시장 환경과 수요, 정치적 위험 등 불확실한 요인이 존재합니다.

이런 상황에서 찰리 멍거는 '선택 사이언스'를 추천하며, 안정성과 수익성을 균형있게 고려하는 방식을 취하도록 조언합니다.

이 사례를 통해, 찰리 멍거의 '선택 사이언스'에 대한 개념을 설명하고, 불확실성에 대응하는 방법에 대해 논의할 수 있을 것입니다.

 

불확실한 결정에서의 사고 과정 (자동차 산업의 전기화)

찰리 멍거는 불확실한 결정을 내리는 과정에서의 사고 방식을 강조합니다.

예를 들어, 자동차 산업에서 전기차의 대중화는 불확실한 요인이 많습니다. 그러나 찰리 멍거는 이를 인식하고, 전기화에 대한 사고 과정을 설명합니다.

이 사례를 통해, 불확실한 결정한 상황에서의 사고 방식과, 리스크를 최소화하기 위한 전략을 논의할 수 있을 것입니다.

 

실수와 배움 (롱테일 사건의 예)

찰리 멍거는 인생에서 일어날 수 있는 다양한 사건들 중에서도 '롱테일 사건'에 대한 관심을 가지고 있습니다.

롱테일 사건은 흔치 않지만, 일어날 가능성이 있고 그 결과가 심각한 사건을 말합니다.

이 사례를 통해, 실수를 범할 가능성이 있는 상황에서는 리스크를 최소화하는 전략과, 롱테일 사건에 대한 인식과 대처 방안을 논의할 수 있습니다.

예를 들어, 금융 분야에서는 대규모 위기 상황에 대비하는 '스트레스 테스트'를 수행함으로써, 롱테일 사건에 대한 대처 방안을 마련할 수 있습니다.

 

인간 심리와 행동 (허드슨 강 추락 사건)

찰리 멍거는 인간 심리와 행동에 대한 이해를 강조합니다.

예를 들어, 허드슨 강 추락 사건에서 생존한 인원들은 비상 탈출 시스템이 잘 작동했지만, 생존한 인원들의 행동 패턴이 다양했습니다.

이 사례를 통해, 인간 심리와 행동을 이해하고, 위기 상황에서도 최선의 선택을 내리기 위한 마인드셋을 배울 수 있을 것입니다.

 

 

이 책을 통해 배울 수 있는 핵심 교훈은 다음과 같습니다.

 

다양한 분야의 지식과 이해가 필요하다는 것입니다. 찰리 멍거는 다양한 분야의 지식과 이해가 중요하다고 강조합니다. 이는 우리가 살아가는 세상이 복잡하고 다양한 분야의 지식이 필요하기 때문입니다.

 

철저한 리스크 관리가 필요하다는 것입니다. 찰리 멍거는 리스크 관리를 중요시하며, 다양한 방법으로 리스크를 최소화하는 전략을 고민합니다. 이는 우리가 살아가는 세상에서 발생할 수 있는 다양한 위험에 대비하고 대처하기 위함입니다.

 

인간 심리와 행동을 이해해야 한다는 것입니다. 찰리 멍거는 인간 심리와 행동을 중요하게 생각합니다. 우리가 살아가는 세상에서는 다양한 인간 상호작용이 일어나며, 이를 이해하고 대처하는 능력이 필요합니다.

 

따라서, 찰리 멍거 바이블을 통해 배울 수 있는 교훈은 다양한 분야의 지식과 이해, 철저한 리스크 관리, 그리고 인간 심리와 행동을 이해하는 것입니다. 이러한 교훈은 우리가 살아가는 현대 사회에서 매우 중요한 능력이며, 개인적으로도 비즈니스나 직장 생활에서도 큰 도움이 될 것입니다.

 

자세한 내용은 이 책을 읽어보시기 바랍니다.